セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを使えば世界分散投資を苦も無く実現できる

・ぜひETFの森を、シェアしていただけますと嬉しいです。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドでほったらかし世界分散投資

バンガードの提供する数多くの海外ETFを利用して、自分好みのポートフォリオを作成する事が可能です。当サイトでも、複数のバンガードETFを利用したポートフォリオ例を、提示してきました。

⇒参考コラム:バンガードETFで世界分散ポートフォリオの実例

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド


しかし、毎日忙しく仕事をしなくてはならない多くの人にとって、いちいち複数の海外ETFを管理したり、利率の良いネット定期預金を見つけたり、外国債券を買ったり、特に、投資に慣れていない人がそれらを実行するのは、少々負担が大きい事と思います。

また、ETFなどを保有して1年経つと、資産の割合がかなり変化し、それを元通りに直してやる「リバランス」という作業が必要で、各ETF・ファンドを売り買いして、当初構築したポートフォリオの比率に修正しなくてはなりません。

こういった作業を省略する事が出来ないものか? しかも低コストで、世界中に分散投資するという線は譲る事が出来ない・・・・・。

実は、そんなわがままな要望に応えた投資信託があるのです。 それが、2007年に販売を開始し、毎年のように様々な賞を受賞している、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」です。


セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの大きな特徴

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、マネー雑誌に登場する著名なフィナンシャルプランナーの数多くにも支持される、非常に特異なファンドと言えます。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド


なぜ、これほど魅力的なのか、かいつまんで説明すると、次の点があげられます。

・これ1本で、世界30カ国以上の株式、および10か国以上の債券に分散投資が可能。
・世界各国の時価総額に応じて、日米欧、および新興国の投資比率が配分されていて自然体。
・コストの安いバンガード社のインデックスファンドを集めたファンドである。

・投資比率は、常にリバランスされるので、私たちが管理する必要が無い。
・ETFでなくて一般の投資信託のため、毎月の積み立て投資が可能。
・一般の投資信託のため、分配金が再投資される事から、複利効果を享受できる。
・信託報酬が0.77%(税込)と、この種のファンドの中では、非常に安い。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの投資対象国

上記にも記しましたが、これ1本で、世界30カ国の先進国、およびBRICsをはじめとした新興国、さらには、太平洋諸国にまで投資が可能です。ここまで世界各国をカバーしたファンドは、日本には他に例を見ません。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの投資先の国々

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのポートフォリオ

株と債券の比率が半分半分となっていて、比較的安全運転であるのが分かると思います。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの資産配分比率


ただし、外貨の比率が

・ドル建て:45%
・ユーロ建て:31%
・円建て:14%


となっており、世界の時価総額に応じた比率で分散されていて、通貨の世界分散も出来ていると言えますね。その半面、為替リスクが高めです。そういう意味では、円高の影響を受けやすいという注意点を指摘できます。

逆に、円安に進む局面であれば、より利益を得やすいという特徴があります。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの基本情報

購入単位:1万口以上1口単位(最低投資金額1万円)、積み立ての場合5000円から
信託報酬:年率0.69%(税込み)
信託財産留保額:0.1%

分配金の取扱: 再投資型。年1回1月に決算を行い、分配金は税金等控除後に再投資。
償還日:無期限(設定日:2007年3月15日)
運用:ザ・バンガード・グループ・インク(米国ペンシルバニア州)
為替ヘッジ:なし
運用成績(下記表を参照ください):2014年6月30日時点
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの基準価額と純資産残高の推移
(青線は基準価額の推移、右側の数字は基準価額で単位は円。赤い部分は総資産の推移で、左側の数字は総資産額、単位は百万円です。)

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの公式サイトの情報

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの公式ホームページでファンド情報を確認する方は、下記を参考にして下さい。

セゾン投信の理念(中野社長による解説動画)
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの動画解説



バナー


★姉妹サイト
ノーロード投資信託ガイドもよろしく。AllAbout掲載サイトです。

ETFの基礎知識

ETFを使った運用手法

ETFを購入できる証券口座



国内ETF一覧&ランキング